Gestion de Trésorerie

Pourquoi gérer sa trésorerie ?

Quelque soit l’entreprise, un bon gérant se doit de suivre sa trésorerie afin d’avoir une vue d’ensemble non seulement de ses finances mais également de son évolution.

En effet, il est important de savoir de combien d’argent l’entreprise a, mais il est tout aussi important de connaître et d’être sensibilisé par l’évolution de ce même argent au fil du temps.

La connaissance de la situation financière de l’entreprise se fait généralement par les tableaux, à condition de ne pas être trop détaillés sinon on est vite perdu dans les chiffres. Une vue globale par catégorie de dépenses (sorties) et de revenus (entrées) sont suffisants. Ces tableaux ont l’avantage, de par leur globalisation des données, de permettre ensuite un calcul simple du montant à payer aux impôts.

Pour la tendance de la trésorerie, rien de mieux que les courbes. Sur l’axe horizontal, on retrouvera les mois passés et sur l’axe vertical les montants dépensés ou gagnés. Cette apporte beaucoup à la compréhension du fonctionnement de l’entreprise. Elle permet de comprendre l’impact d’une décision, d’un achat, d’un effort sur le chiffre d’affaire.

Pour gérer sa trésorerie, il faut également que l’outil utilisé soit simple et facile d’utilisation. En effet la manipulation des chiffres peut être vite fastidieuse et peu passionnante sur le long terme. Par exemple l’utilisation d’Excel peut être vu comme intéressante. Toutefois l’encodage quotidien ou hebdomadaire est souvent sujet à beaucoup d’erreur, en plus d’être peu pratique au fil du temps. En effet le nombre d’information va s’accroître fortement au fil du temps. De ce fait il sera très difficile d’avoir une vue d’ensemble sur l’impact d’une seule modification. Il sera donc très difficile de savoir si après quelques mois, les chiffres sont toujours juste !

Pilot4Pro est votre solution simple, facile d’utilisation et peu chère pour gérer et contrôler au jour le jour l’évolution de sa trésorerie.

Comment gérer sa trésorerie avec Pilot4Pro

Pour suivre et gérer votre trésorerie, vous devez avoir en votre possession l’ensemble des informations de vos mouvements bancaires. Pour cela, le plus simple est de directement télécharger vos données de votre banque en ligne. En règle générale, elles fournissent une fonctionnalité d’export de vos transactions sous un format appelé ‘csv’.

Ensuite il vous suffit de les importer dans Pilot4Pro. Pour en savoir plus, regarder cette formation intitulée ‘Importer des transactions‘.

Dés que vous obtenez la liste de vos transactions affichées dans Pilot4Pro, il vous faut encore les consolider. C’est à dire de les regrouper en des ensembles plus compréhensibles afin de permettre une meilleure analyse par la suite. Les catégories vont devenir pour cela très utiles puisque chaque transaction va être liée à une catégorie.

On devine très vite que cette opération est très fastidieuse et trés consommatrice de temps. Pilot4Pro met en place des automatismes permettant dès l’import  de consolider automatiquement les transactions. Pour voir comment réaliser cette opération dans Pilot4Pro, regarder les vidéos intitulées ‘Consolidation des transactions’.

Dès que la consolidation est effectuée, la gestion de la trésorerie peut commencer. C’est à dire :

  1. Vérifier l’état de vos dépenses et de vos revenus. N’y a-t-il pas une erreur ? Un poste (catégorie) n’est-il pas trop élevé, ou trop bas ? Avez-vous tout prévu (tva, assurances, impôts, déplacement, salaires …)
  2. Vérifier le rapport  (ratio) entre vos revenus et vos dépenses. Est-il celui attendu ?
  3. La tendance de vos revenus/dépenses est-elle comme attendue ? est-elle rassurante ?
  4. Sur base de l’évolution des finances, rectifier vos dépenses.
  5. Étudier la rentabilité de vos actions. L’effort effectué est-il rentable? votre chiffre d’affaire a-t-il augmenter ?
  6. Les liquidités restantes sont-elles suffisantes pour continuer des investissements ?
  7.  … etc …

Bien des questions peuvent encore être posées au regard des rapports et des courbes.

Toutefois il manque encore un aspect important à voir pour être sûr de la bonne santé de votre entreprise. Jusqu’à présent, les chiffres proviennent du passé, de ce que l’entreprise a réalisé. Mais pour prendre des décisions fiables, il faut avoir une vue sur les prévisions, les événements encore à venir. Quand il pleut, nous sortons avec un parapluie mais également quant il va pleuvoir ! Pour ne pas mouiller votre entreprise, lisez également la partie Création d’un Prévisionnel.

Quelques fonctionnalités de Pilot4Pro

N'hésitez pas à télécharger la version gratuite pour en découvrir plus. OU bien regarder nos vidéos accessible dans la Documentation.

Tableau de bord

En un seul coup d’œil: les actions à réaliser durant le mois, les répartitions de vos finances et les prévisions jusqu'à la fin de l'exercice.

* Á tout moment affinez la plage de temps de votre exercice - sans impacter vos données !

Courbes & Tendances

Pilot4Pro génére des courbes pour permettre une vue d'ensemble des mouvements financiers (passés et futurs) de l'entreprise.

Simulation

Pilot4Pro simule vos futurs revenus et dépenses (spécifiques et récurrents). Toutes les prévisions sont visibles autant dans les courbes que dans les tableaux et les listes. Ainsi vous n'oubliez rien ! Vous anticipez tout !

* Sur l'image ci-contre : les points 'gris' sont les prévisions - les points 'blanc' sont les transactions réelles.

Tableaux

Pilot4Pro fournit 2 tableaux, une vue globale et une vue des bénéfices avant impôts. Ils intègrent les données bancaires et également les prévisions. Cela permet d'avoir toujours une vue de l'impact des décisions sur l'entreprise. Ne soyez plus jamais surpris !

Import de transactions

Pilot4Pro importe les transactions de votre banque et les consolide automatiquement. Donc plus rien à faire de plus ! Grâce à ce gain de temps, vous pourrez vous concentrer sur votre entreprise !

Simulation

Découvrez Pilot4Pro au travers de sa documentation !

Import des transactions

Découvrez Pilot4Pro au travers de sa documentation !

Consolidation

Découvrez Pilot4Pro au travers de sa documentation !

Tableau de bord

Découvrez Pilot4Pro au travers de sa documentation !

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